2014年年底，海南東方接到兩起盜刷銀行卡的報(bào)案，涉案8萬(wàn)余元。被盜刷的銀行卡同屬一家銀行，銀行卡所有人當(dāng)時(shí)都身在東方，兩起盜刷都發(fā)生在?？诤５閸u一家百貨商行……一個(gè)分工明確的“克隆卡”盜刷團(tuán)伙浮出水面。

　　近日，海口美蘭區(qū)法院以信用卡詐騙罪判處曾某秀(男，現(xiàn)年23歲，廣東雷州人)有期徒刑6年，并處罰金6萬(wàn)元；判處周某(男，現(xiàn)年20歲，海南儋州人)有期徒刑4年，并處罰金4萬(wàn)元；判處李某祥(男，現(xiàn)年29歲，海南萬(wàn)寧人)有期徒刑4年，并處罰金4萬(wàn)元；判處李某甲(男，現(xiàn)年25歲，四川巴中人)有期徒刑3年6個(gè)月，并處罰金3萬(wàn)元；判處黃某燦(男，現(xiàn)年19歲，儋州人)有期徒刑3年，緩刑4年，并處罰金2萬(wàn)元。

　　銀行ATM機(jī)裝微型攝像頭讀卡器 男子“克隆”他人銀行卡

　　曾某秀等5人都是該起銀行卡盜刷案的涉案人員，他們分工合作，策劃、完成了該起“克隆卡”盜刷案，而曾某秀是這起案件的主謀。

　　2011年10月，當(dāng)時(shí)只有18歲的曾某秀就因妨害信用卡管理罪在廣東廣州被判處拘役5個(gè)月。2014年10月，居住在海南東方的曾某秀因無(wú)力歸還欠債，遂產(chǎn)生了以復(fù)制他人銀行卡進(jìn)行盜刷的想法。之后，曾某秀通過(guò)網(wǎng)絡(luò)購(gòu)買(mǎi)了微型攝像機(jī)及讀卡器等用于竊取銀行卡信息的設(shè)備。

　　曾某秀和同伙李某乙(在逃)將安裝這些設(shè)備的地點(diǎn)選在了東方市某銀行ATM機(jī)室內(nèi)，成功竊取了他人銀行卡的個(gè)人信息及密碼。隨后，曾某秀通過(guò)網(wǎng)上聯(lián)系了三亞市專(zhuān)門(mén)偽造銀行卡的人員，利用竊取的銀行卡信息偽造了銀行卡。為了能將銀行卡內(nèi)的錢(qián)取出，曾某秀在QQ群中發(fā)布了自己要刷卡套現(xiàn)的信息。周某看到了曾某秀發(fā)布的信息，與曾某秀聯(lián)系。曾某秀告訴周某，自己要刷的是復(fù)制卡，并承諾可以給予一定的好處費(fèi)，周某同意了。

　　年輕商行老板提供POS機(jī)盜刷 為脫罪偽造虛假“調(diào)撥單”

　　周某找到的是李某祥。李某祥在?？诿捞m區(qū)海甸島白沙門(mén)上村開(kāi)設(shè)一家商行。周某與李某祥商議，用李某祥自家商行的POS機(jī)刷“克隆卡”，給予李某祥好處費(fèi)，于是李某祥同意了，并為他們找來(lái)李某甲提供銀行卡，并幫忙取款。

　　李某甲，無(wú)業(yè)，與李某祥住的很近，與李某祥相熟。得知了曾某秀等人的計(jì)劃后，也參與了進(jìn)來(lái)。

　　2014年11月16日，曾某秀等人使用復(fù)制的被害人符某壯的假銀行卡，在李某祥的商行POS機(jī)上刷卡33000元。隨后，李某祥將套現(xiàn)的33000元通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬的方式匯入李某、周某提供的銀行賬號(hào)中，李某甲、周某再前往銀行將3.3萬(wàn)元取出。事后，曾某秀與同伙李某乙拿走27000元，周某、李某甲、李某祥等人分剩余的6000元。

　　同年11月30日晚上8點(diǎn)，李某祥再次提供POS機(jī)為曾某秀復(fù)制的被害人黃某萍的銀行卡刷卡消費(fèi)50元。在商量第二天再來(lái)刷卡的事宜時(shí)，李某祥怕被查出，要求周某等人找一個(gè)人來(lái)假裝商行的客戶(hù)，用虛假的交易來(lái)掩蓋盜刷的事實(shí)。次日，曾某秀、周某等人帶來(lái)了“假客戶(hù)”黃某燦。這一次，用的還是黃某萍銀行卡的“克隆卡”，刷走了5萬(wàn)元。當(dāng)時(shí)還在上中專(zhuān)的黃某燦在刷卡單上簽名，同時(shí)在李某祥編造的一張5萬(wàn)元的“調(diào)撥單”上簽名，用于造假。事后，曾某秀拿走4.2萬(wàn)元，剩余款項(xiàng)由幾人瓜分。

　　同一銀行的卡同一地點(diǎn)被刷 兩當(dāng)事人報(bào)警5男子落網(wǎng)獲刑

　　2014年12月底，黃某萍持銀行卡取錢(qián)時(shí)發(fā)現(xiàn)卡里少了5萬(wàn)余元，于是向警方報(bào)警。符某壯發(fā)現(xiàn)銀行卡錢(qián)少了之后，也報(bào)了警。

　　同一家銀行的兩個(gè)持卡者都報(bào)警稱(chēng)銀行卡被盜刷，刷卡地點(diǎn)都是?？诤５閸u李某祥的商行。

　　警方找到了李某祥的商行。李某祥拿出了刷卡單及虛假的“調(diào)拔單”。2014年12月底，在刷卡單和調(diào)撥單上簽名的黃某燦在海口秀英區(qū)一家網(wǎng)吧被抓獲。當(dāng)天晚上，找他參與此案的老鄉(xiāng)周某到案，兩人因涉嫌信用卡詐騙罪被海口公安局刑事拘留。周、黃兩人的落網(wǎng)，也讓李某祥虛假的“調(diào)撥單”等很快曝光，他和李某甲接受警方傳喚到案，于2015年1月因涉嫌信用卡詐騙罪被刑拘。隨后，曾某秀在三亞落網(wǎng)。

　　該案歷經(jīng)兩次補(bǔ)充偵查，3次延長(zhǎng)審查起訴期限，還在上中專(zhuān)的黃某燦后來(lái)被取保候?qū)彛苍谄溟g完成了他的中專(zhuān)學(xué)業(yè)。

　　最終，該案由?？谑忻捞m區(qū)人民檢察院提起公訴。?？谑忻捞m區(qū)人民法院4次開(kāi)庭審理該案。案件審理過(guò)程中，涉案銀行先行賠償了黃某萍、符某等兩名被害人的全部損失，李某祥等人退出自己所分得的贓款。

　　檢察官說(shuō)法：

　　依據(jù)刑法第196條規(guī)定，信用卡詐騙罪是指以非法占有為目的，違反信用卡管理法規(guī)，利用信用卡進(jìn)行詐騙活動(dòng)，騙取財(cái)物數(shù)額較大的行為。利用信用卡，一般是指使用偽造的、作廢的信用卡或冒用他人的信用卡、惡意透支的方法進(jìn)行詐騙活動(dòng)。該起案件中，曾某秀是主犯，其他幾人則通過(guò)周某與曾某秀建立聯(lián)系，各自承擔(dān)提供POS機(jī)套現(xiàn)、提供銀行賬號(hào)等任務(wù)，使得曾某秀冒用他人銀行卡盜取存款的犯罪得以實(shí)現(xiàn)，均構(gòu)成信用卡詐騙罪的共犯。

　　本案中李某祥的存在讓這起信用卡詐騙罪顯得有些特殊。類(lèi)似案件中，復(fù)制銀行卡的犯罪分子不會(huì)選擇固定的商行進(jìn)行盜刷，但是李某祥卻為曾某秀提供了盜刷的固定場(chǎng)所，并偽造虛假的“調(diào)撥單”用以脫罪。雖然其辯稱(chēng)自己只是提供POS機(jī)，在案件中所起的作用不大，但若沒(méi)有這樣的商家，曾某秀等人的犯罪行為就無(wú)以施展，非法獲利將難以實(shí)現(xiàn)。

　　檢察官提示，明知他人使用偽造、復(fù)制的銀行卡，仍為他人提供POS機(jī)進(jìn)行盜刷及其他便利條件，達(dá)到刑事犯罪標(biāo)準(zhǔn)的，將以信用卡詐騙罪共犯追究刑事責(zé)任。

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