郭山澤/漫畫

　　曾經(jīng)風(fēng)光無限的煤老板因輕信“豪哥”的謊言，在朋友圈里吸收存款，最終淪為階下囚。近日，湖南省新化縣法院依法作出判決：被告人陳長榮犯集資詐騙罪，判處有期徒刑十年零六個月，并處罰金30萬元；犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑六年零六個月，并處罰金20萬元，數(shù)罪并罰決定執(zhí)行有期徒刑十三年，并處罰金50萬元。

　　結(jié)識“豪哥”煤老板甘當(dāng)“小弟”

　　事情還要追溯到2004年，那時煤炭行業(yè)正風(fēng)生水起，時任新化縣某煤礦礦長的陳長榮已經(jīng)身家數(shù)百萬，因此也結(jié)識了許多“有錢人”。

　　就在這個時候，擔(dān)任多家公司老總的“豪哥”曾志鵬（另案處理）進(jìn)入了陳長榮的朋友圈。曾志鵬出手闊綽，經(jīng)常邀請陳長榮出入各種高檔娛樂消費(fèi)場所并主動買單，還帶領(lǐng)其參觀自己的項(xiàng)目工程，交流生意經(jīng)。雙方關(guān)系迅速升溫后，曾志鵬多次以資金周轉(zhuǎn)為由找陳長榮借錢，承諾高額利息，并按時歸還了本金和利息。

　　為了制造資金雄厚的假象，取得陳長榮的信任，曾志鵬還多次組織陳長榮等人到各地旅游，逢年過節(jié)還贈送禮品。后來，曾志鵬對陳長榮說他需要更多的資金來投資項(xiàng)目，大家也可以一起賺更多的錢，讓陳長榮幫自己向他人借錢，還可以賺利息差。由此，陳長榮開始了他的非法吸收公眾存款之路。

　　隱瞞事實(shí)虛構(gòu)項(xiàng)目欺騙他人

　　從2010年開始，陳長榮在其親戚、朋友、同學(xué)等圈子中宣揚(yáng)曾志鵬在辦公司，搞電子監(jiān)控項(xiàng)目，資金雄厚，很講信用，把錢借給他能賺取高額利息，并且隨時需要隨時歸還，可按時付息。

　　就這樣，陳長榮的親朋好友也開始相信了，他們把錢放到陳長榮手里，再由他放到曾志鵬那里去賺取息錢。

　　2008年，曾志鵬在智能居家項(xiàng)目上嚴(yán)重虧損，資金周轉(zhuǎn)出現(xiàn)了困難。到了2013年11月，曾志鵬所開公司的資金鏈斷裂，已經(jīng)無力償還所欠款項(xiàng)。

　　同年11月17日晚上，曾志鵬對陳長榮等人說明了自己及公司無力償還所有欠款的真實(shí)情況。11月18日，曾志鵬召開債權(quán)人會議，宣布以往用于向債權(quán)人借款的60余個項(xiàng)目都是自己虛構(gòu)的，他早已無償還能力，并要求與會人員將此事保密。

　　會后，陳長榮將此事對所有人保密，并且謊稱公司在進(jìn)行其他項(xiàng)目，繼續(xù)向不特定對象進(jìn)行非法集資。為使更多的人相信他還有經(jīng)濟(jì)實(shí)力，公司仍在運(yùn)營，他將所募集資金大部分用于償還本金、支付高息等。

　　2014年4月5日，陳長榮得知曾志鵬被抓后，急忙制定潛逃計(jì)劃并出逃。同年5月20日，有人向新化縣公安局匿名舉報(bào)陳長榮涉嫌非法吸收公眾存款，警方隨即立案偵查。2015年3月23日，陳長榮落網(wǎng)。

　　經(jīng)查，2010年至2013年11月，陳長榮從近80人手上非法吸收存款2億余元，從中賺取0.3%月利息，尚有數(shù)千萬元未歸還。2015年7月30日，陳長榮涉嫌非法吸收公眾存款罪被移送到新化縣檢察院審查起訴。

　　補(bǔ)充偵查發(fā)現(xiàn)集資詐騙漏罪

　　“通過審查，我們發(fā)現(xiàn)該案存在一些疑點(diǎn)，陳長榮不僅涉嫌非法吸收公眾存款罪，還可能涉嫌集資詐騙罪，并且數(shù)額特別巨大?！痹摪赋修k檢察官方東恩在對13冊案卷材料進(jìn)行全面、嚴(yán)格、仔細(xì)審查，對全案證據(jù)進(jìn)行認(rèn)真審查后，發(fā)現(xiàn)陳長榮可能涉嫌集資詐騙罪。

　　為了進(jìn)一步查明陳長榮涉嫌集資詐騙罪的事實(shí)、獲取更加充分的證據(jù)，檢察官制作了詳細(xì)的補(bǔ)充偵查提綱，要求偵查機(jī)關(guān)對陳長榮是否明知資金斷裂、現(xiàn)有資產(chǎn)狀況及非法集資的資金去向、集資數(shù)額及人數(shù)等進(jìn)行補(bǔ)充偵查。后經(jīng)過補(bǔ)查，陳長榮不僅涉嫌非法吸收公眾存款共2億余元，還涉嫌集資詐騙罪，其從13名被害人手上非法集資400余萬元，大部分用于償還本金、支付高息等。至案發(fā)，仍有300余萬元未還。

　　檢察官在此提醒廣大群眾，當(dāng)前社會上一些單位或個人根本就不具備向社會公眾吸收資金的資格，虛構(gòu)項(xiàng)目，聲稱資金雄厚，以口口相傳的方式進(jìn)行宣傳，以高息為誘餌向社會不特定對象借款，并承諾在一定期限內(nèi)還本付息，最后很可能讓希望得到高額回報(bào)的群眾血本無歸。這不僅擾亂了國家的金融信貸秩序，也侵犯了群眾的合法財(cái)產(chǎn)權(quán)益。該案當(dāng)事人受高額利息誘惑，不惜將自己的血汗錢“拱手相借”，結(jié)果自己蒙受巨大損失。公眾在面對巨大利益誘惑面前，務(wù)必保持清醒頭腦，合法理財(cái)，遠(yuǎn)離非法吸收公眾存款、遠(yuǎn)離集資詐騙。（張吟豐　王輝　曾燕翔）

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