汽貿(mào)公司以“零首付”為誘餌，欺騙購車人簽訂高息車輛抵押借款合同，再利用騙取的銀行貸款提出車輛，進行變賣、抵押，在一年多的時間里騙得57人銀行貸款692萬余元。近日，這一特大詐騙案被臨沭警方偵結(jié)，犯罪嫌疑人陳某已被移訴到檢察機關(guān)。

　　為還債鋌而走險

　　實施系列詐騙

　　今年7月22日，臨沭警方先后接到本縣及郯城縣宋某、曹某等人報案。曹某稱，2014年8月，臨沭龍輝汽貿(mào)公司陳某憑曹某的車貸手續(xù)，騙取臨沂某擔(dān)保公司在銀行擔(dān)保的車貸147495元，購買了一輛轎車，后陳某將該車抵押給他人，現(xiàn)陳某下落不明。另外，宋某等人被騙近30萬元。臨沭警方隨即以陳某涉嫌詐騙犯罪立案偵查。

　　經(jīng)查，陳某今年29歲，臨沭縣大興鎮(zhèn)農(nóng)民，2012年成立龍輝汽貿(mào)公司，身為法人兼總經(jīng)理。民警調(diào)查發(fā)現(xiàn)，陳某所經(jīng)營的汽貿(mào)公司早已人去樓空。在獲取陳某涉嫌詐騙宋某、曹某等3報案人40余萬元的證據(jù)后，臨沭警方遂對陳某進行網(wǎng)上通緝。

　　7月24日下午，專案組獲悉陳某在臨沂市區(qū)出現(xiàn)的消息后，民警火速趕往臨沂市，在蘭山警方的協(xié)助下，于當(dāng)日下午5時將陳某抓獲。9月22日，同案犯罪嫌疑人時某落網(wǎng)，另一嫌疑人云某在逃。陳某交代，他的汽貿(mào)公司成立后，曾一度生意紅火。因經(jīng)營理念差異，跟他合作的合伙人抽資撤股。為避免資金鏈斷裂，他只好借高利貸維持經(jīng)營。他以高于銀行3倍、5倍甚至10倍的利息吸籌資金，最高時高利貸款項高達300余萬元。在高利貸的沉重利息下，他由開始的借債經(jīng)營變?yōu)橘Y不抵債，為還債他鋌而走險，一步步開始了系列詐騙。

　　提出貸款不購車

　　直接裝進腰包

　　陳某辦好購車貸款手續(xù)購車后，要么把車低價賣掉，要么抵押給他人償還高利貸。后來發(fā)展到干脆從銀行提出貸款后不去購車，直接裝進自己腰包，僅此一項，就有15輛車的貸款未用于買車，直接被陳某還債或揮霍了。

　　警方初步查實，陳某伙同云某、時某以零首付購車為名，先后對57個購車客戶進行所謂的購車貸款手續(xù)。其具體流程是：購車客戶提出申請，由汽貿(mào)公司業(yè)務(wù)員前往辦理擔(dān)保手續(xù)，讓購車人提供身份證、結(jié)婚證、收入證明以及親朋好友、左鄰右舍的擔(dān)保材料等，在交付300元的評審費以后，擔(dān)保手續(xù)經(jīng)云某審核把關(guān)，上報云某所任職的融資擔(dān)保公司審核，經(jīng)融資擔(dān)保公司給所貸款銀行付上擔(dān)保金后，按70％向龍輝汽貿(mào)公司發(fā)放貸款。

　　陳某拿到貸款后，需付售車廠家30%的首付款，車輛才能到位。在所購車輛運到后，陳某并沒有將車交給購車客戶，而是采取低價抵押的方式，或是通過網(wǎng)上變賣，用來償還高利貸。后來陳某拿到15個客戶的購車貸款后，干脆車也不購了，直接挪作他用。到案發(fā)時，陳某累計涉嫌詐騙57個購車客戶的銀行貸款692萬余元。

　　與陳某同案的云某為臨沂某擔(dān)保公司業(yè)務(wù)員，陳某在成立汽貿(mào)公司前就與云某結(jié)識。為了達到少付銀行保證金的目的，云某私改發(fā)票。陳某則采取高買低賣的方式，先后與臨沂、淄博、濟南等地的購車者進行網(wǎng)上買賣，一輛價值十多萬元的新車，僅以6萬元賣出。

　　辦案民警介紹，該案跨區(qū)域大，涉及臨沂一家知名擔(dān)保公司、3家銀行和57名購車人，案值達692萬余元。陳某所詐騙的款項，一是被他用來償還高利貸，二是填補了高買低賣的差價，還有一部分被云某操縱占有。

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